Atalhos

Média mensal da Euribor



A presente página contém a média mensal da Euribor (para 1, 3, 6 e 12 meses) nos últimos meses e será actualizada todos os meses.

Médias mensais da Euribor (cálculo a 360 dias)

1 mês 3 meses 6 meses 12 meses
Out’17 -0,372% -0,330% -0,274% -0,180%
Set’17 -0,372% -0,329% -0,273% -0,168%
Ago’17 -0,372% -0,329% -0,272% -0,156%
Jul’17 -0,373% -0,330% -0,273% -0,154%
Jun’17 -0,373% -0,330% -0,267% -0,149%
Mai’17 -0,373% -0,329% -0,251% -0,127%
Abr’17 -0,372% -0,330% -0,246% -0,119%
Mar’17 -0,372% -0,329% -0,241% -0,110%
Fev’17 -0,372% -0,329% -0,241% -0,106%
Jan’17 -0,371% -0,326% -0,236% -0,095%
Dez’16 -0,370% -0,316% -0,218% -0,080%
Nov’16 -0,373% -0,313% -0,215% -0,074%
Out’16 -0,371% -0,309% -0,207% -0,069%
Set’16 -0,371% -0,302% -0,199% -0,057%
Ago’16 -0,370% -0,298% -0,189% -0,048%
Jul’16 -0,369% -0,295% -0,188% -0,056%
Jun’16 -0,356% -0,268% -0,162% -0,028%
Mai’16 -0,348% -0,257% -0,145% -0,013%
Abr’16 -0,341% -0,249% -0,138% -0,010%
Mar’16 -0,308% -0,229% -0,134% -0,012%
Fev’16 -0,246% -0,184% -0,115% -0,008%
Jan’16 -0,223% -0,146% -0,061% 0,042%
Dez’15 -0,190% -0,126% -0,040% 0,059%
Nov’15 -0,140% -0,088% -0,015% 0,079%
Out’15 -0,116% -0,054% 0,020% 0,128%
Set’15 -0,105% -0,037% 0,035% 0,154%
Ago’15 -0,088% -0,028% 0,044% 0,161%
Jul’15 -0,071% -0,019% 0,049% 0,167%
Jun’15 -0,063% -0,014% 0,049% 0,163%
Mai’15 -0,050% -0,010% 0,057% 0,165%
Abr’15 -0,029% 0,005% 0,073% 0,180%
Mar’15 -0,010% 0,027% 0,097% 0,212%
Fev’15 0,000% 0,048% 0,126% 0,255%
Jan’15 0,005% 0,063% 0,152% 0,298%
Dez’14 0,023% 0,081% 0,176% 0,329%
Nov’14 0,010% 0,081% 0,182% 0,335%
Out’14 0,008% 0,083% 0,184% 0,338%
Set’14 0,018% 0,097% 0,200% 0,362%
Ago’14 0,085% 0,192% 0,292% 0,469%
Jul’14 0,096% 0,205% 0,305% 0,488%
Jun’14 0,153% 0,241% 0,333% 0,513%
Mai’14 0,259% 0,325% 0,417% 0,592%
Abr’14 0,253% 0,330% 0,430% 0,604%
Mar’14 0,232% 0,305% 0,407% 0,577%
Fev’14 0,224% 0,288% 0,387% 0,549%
Jan’14 0,224% 0,292% 0,396% 0,562%
Dez’13 0,214% 0,274% 0,371% 0,543%
Nov’13 0,132% 0,223% 0,327% 0,506%
Out’13 0,128% 0,226% 0,342% 0,541%
Set’13 0,128% 0,223% 0,340% 0,543%
Ago’13 0,128% 0,226% 0,342% 0,542%
Jul’13 0,125% 0,221% 0,336% 0,525%
Jun’13 0,121% 0,210% 0,321% 0,507%
Mai’13 0,112% 0,201% 0,299% 0,484%
Abr’13 0,118% 0,209% 0,324% 0,528%
Mar’13 0,118% 0,206% 0,329% 0,545%
Fev’13 0,120% 0,223% 0,362% 0,594%
Jan’13 0,113% 0,205% 0,344% 0,575%
Dez’12 0,111% 0,185% 0,324% 0,549%
Nov’12 0,109% 0,192% 0,360% 0,588%
Out’12 0,111% 0,208% 0,412% 0,650%
Set’12 0,119% 0,246% 0,484% 0,740%
Ago’12 0,132% 0,332% 0,606% 0,877%
Jul’12 0,219% 0,497% 0,779% 1,061%
Jun’12 0,380% 0,659% 0,935% 1,219%
Mai’12 0,394% 0,685% 0,970% 1,266%
Abr’12 0,409% 0,744% 1,040% 1,368%
Mar’12 0,467% 0,858% 1,164% 1,499%
Fev’12 0,626% 1,048% 1,345% 1,678%
Jan ’12 0,836% 1,222% 1,505% 1,837%
Dez ’11 1,143% 1,426% 1,671% 2,004%
Nov ’11 1,227% 1,485% 1,706% 2,044%
Out ’11 1,363% 1,576% 1,776% 2,110%
Set ’11 1,347% 1,536% 1,736% 2,067%
Ago ’11 1,373% 1,552% 1,755% 2,097%
Jul ’11 1,422% 1,598% 1,818% 2,183%
Jun ’11 1,279% 1,489% 1,749% 2,144%
Mai ’11 1,243% 1,425% 1,707% 2,147%
Abr ’11 1,127% 1,321% 1,621% 2,086%
Mar ’11 0,903% 1,176% 1,483% 1,924%
Fev ’11 0,894% 1,087% 1,352% 1,714%
Jan ’11 0,793% 1,017% 1,254% 1,550%
Dez ’10 0,811% 1,022% 1,251% 1,526%
Nov ’10 0,834% 1,042% 1,269% 1,541%
Out ’10 0,784% 0,998% 1,224% 1,495%
Set ’10 0,618% 0,881% 1,137% 1,420%
Ago ’10 0,640% 0,896% 1,147% 1,421%
Jul ’10 0,583% 0,849% 1,104% 1,373%
Jun ’10 0,446% 0,728% 1,012% 1,281%
Mai ’10 0,423% 0,687% 0,982% 1,249%
Abr ’10 0,405% 0,645% 0,955% 1,225%
Mar ’10 0,406% 0,645% 0,952% 1,215%
Fev ’10 0,421% 0,662% 0,965% 1,225%
Jan ’10 0,437% 0,680% 0,977% 1,232%
Dez ’09 0,479% 0,712% 0,996% 1,242%
Nov ’09 0,435% 0,716% 0,993% 1,231%
Out ’09 0,430% 0,738% 1,017% 1,243%
Set ’09 0,455% 0,772% 1,042% 1,261%
Ago ’09 0,508% 0,860% 1,115% 1,334%
Jul ’09 0,610% 0,975% 1,213% 1,412%
Jun ’09 0,913% 1,228% 1,436% 1,610%
Mai ’09 0,884% 1,282% 1,480% 1,644%
Abr ’09 1,012% 1,422% 1,608% 1,771%
Mar ’09 1,269% 1,635% 1,775% 1,909%
Fev ’09 1,628% 1,943% 2,034% 2,135%
Jan ’09 2,142% 2,457% 2,539% 2,622%
Dez ’08 2,993% 3,293% 3,365% 3,452%
Nov ’08 3,843% 4,238% 4,295% 4,350%
Out ’08 4,831% 5,113% 5,178% 5,248%
Set ’08 4,660% 5,019% 5,219% 5,384%
Ago ’08 4,487% 4,965% 5,160% 5,323%
Jul ’08 4,472% 4,961% 5,148% 5,393%
Jun ’08 4,472% 4,941% 5,088% 5,361%
Mai ’08 4,387% 4,857% 4,897% 4,994%
Abr ’08 4,369% 4,784% 4,795% 4,820%
Mar ’08 4,305% 4,596% 4,593% 4,590%
Fev ’08 4,182% 4,362% 4,356% 4,349%
Jan ’08 4,197% 4,482% 4,501% 4,498%
Dez ’07 4,711% 4,848% 4,819% 4,793%
Nov ’07 4,216% 4,639% 4,630% 4,607%
Out ’07 4,236% 4,687% 4,663% 4,647%
Set ’07 4,434% 4,742% 4,751% 4,725%
Ago ’07 4,308% 4,544% 4,594% 4,666%
Jul ’07 4,105% 4,216% 4,359% 4,564%
Jun ’07 4,098% 4,148% 4,283% 4,505%
Mai ’07 3,919% 4,071% 4,197% 4,373%

As médias que aqui vê apresentadas são as normalmente utilizadas pelos bancos para cálculo da Euribor a aplicar a um empréstimo.

Por exemplo: se tiver um crédito habitação indexado à Euribor a 6 meses, nas revisões da taxa (a cada 6 meses) o banco faz a média da Euribor a 6 meses no mês anterior e aplica-lhe essa taxa, somando-lhe de seguida o spread.

Espero que esta tabela, actualizada mensalmente, os possa ajudar. Qualquer dúvida ou sugestão, estão à vontade.

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1.874 comentários a Média mensal da Euribor

  1. Raimundo Mesquita Março 4, 2016 at 22:54 #

    Julgo que o valor indicado na média da Euribor a seis meses em Fevereiro não está correcto devendo ser de -0,115. Agradeço a vossa confirmação.
    Obrigado

    • Pedro Pais Março 4, 2016 at 23:48 #

      Obrigado, houve um lapso. Já corrigimos.

  2. David Março 31, 2016 at 18:12 #

    Já têm os valores da euribor de março 2016?

  3. Luís Duquer Agosto 30, 2016 at 16:20 #

    Ainda que irrelevante para cálculos das prestações,gostaria, no entanto, de saber porque indicam a EUR 1M para julho com -0,369% quando, o site do EMMI – European Money Markets Institute aponta -0,370%.
    Obrigado

  4. Sérgio Janeiro 20, 2017 at 12:18 #

    Boa tarde,
    Sou novo nestas andanças (controlo de custos), e fui contactado para a possibilidade de alterar o meu credito para taxa fixa.
    Estou com Euribor 12M e spread de 0,6.
    Será uma boa medida alterar neste momento para taxa fixa a 5 anos, com um incremento de 0,4% sobre a Taxa Euribor 12M actual, ou seja uma taxa fixa de 0,95% durante 5 anos, garantindo que nessa altura volto para 0,6 de spread + Euribor a 12M?
    Obrigado

  5. Rui Fevereiro 2, 2017 at 11:49 #

    Bom dia,

    As médias de Janeiro 2017 dos 3M e 12M não estão mal calculadas?
    Tenho ideia de -0,326 e -0,095 respetivamente…

    Obrigado.

    • Pedro Pais Fevereiro 2, 2017 at 13:33 #

      Rui, obrigado. De facto havia um lapso, já corrigimos.

  6. Daniel Fevereiro 15, 2017 at 23:08 #

    Boa noite Pedro,

    o meu CH atingiu um ponto em que a soma da Euribor a 3M com o spread dá uma taxa negativa.
    O meu contrato tem mais de 15 anos e apenas refere que a TAN é calculada somando os dois valores.
    O que é que está regulamentado na generalidade? A TAN nunca pode ser inferior a 0% ou pelo contrário, existe lugar ao abatimento de dívida?

    Obrigado

  7. Bruno G Março 13, 2017 at 16:26 #

    Boa tarde Pedro,

    Neste momento tenho o meu crédito habitação indexado à euribor a 3 meses e o banco predispõe-se a retirar-me 0,3 de spread (de 1,75 para 1,45) se passar a ficar com o crédito indexado à euribor a 12 meses.

    Assim, a minha questão é se acha esta alteração vantajosa tendo em conta a evolução prevista da euribor.

    Obrigado

  8. José A. Março 31, 2017 at 11:06 #

    Bom dia,

    Tenho uma dúvida: se a taxa de juro for inferior ao spread como é que o banco calcula o valor da prestação?
    Exemplo: spread 0.3 e taxa de juro -0.329 dá um resultado final de -0.029, ou seja o banco “tem que pagar” para me emprestar o dinheiro? ou o calculo é a 0% de taxa?
    Se alguém me puder esclarecer agradeço.

    Obrigado

    • J. Félix Março 31, 2017 at 19:13 #

      O banco não deve baixar do zero, senão passaria a ter prejuízo, se depois de subtrair a taxa Euribor, o valor for inferior a zero, será zero a taxa a aplicar.

      Atualmente os bancos já se salvaguardam nos novos contratos, se a taxa Euribor for negativa, só paga o spread e não baixa dessa taxa, só sobe com a Euribor positiva.

      cps

  9. Ernesto-Augusto E. Pollmann Abril 3, 2017 at 10:45 #

    A lógica da resposta está certa. Porém, o problema está nos contratos que foram assinados. E os contratos assinados estipulam que o juro a pagar é a soma aritmética do “spread” com o indexante (Euribor). Ainda por cima existe um aviso do Banco de Portugal de 30.03.2015 a dizer que o que conta é a média dos dois valores, mesmo que sejam negativos. Pergunta importante: Um contrato assinado tem de ser cumprido sem qualquer falha?

    • orlando lopes Agosto 3, 2017 at 13:35 #

      Boa tarde .
      Isto é assim se fosse um sawp para o nosso lado levavam nos ate os ossos mas como é para o lado deles que doi ha sempre artimanhas nas leis tem muita virgula e muita maneira de ler.

      Quando a taxa subiu ate aos 5 % aqui ha uns anos foi td bom e quanto mais para cima melhor pois nao durou muito começaram a ter as casa de volta e muita gente boa mudou o credito para taxa fixa as pressas, agora que o bce dá lhes dinheiro negativo pk nao podemos nós ter a mesma coisa .

      Acho que o governo tem de colocar mao nisto mas eles andam juntos na se viu mesma ha pouco tempo com os sawps em divida do governo anterior que diz que nao os pagava e agora pagam para eles lhes emprestar dinheiro para pagar ou amortizar a troika (fmi) .

      Cumprimentos

    • ricardo Agosto 11, 2017 at 9:36 #

      Bom dia
      Relativamente à aplicação da taxa negativa Euribor quando ela “comer” o spread o banco assume o valor zero, pois presume-se que uma relação comercial tem de ser onerosa e o banco não leva essa diferença a abatimento de capital.
      A questão é que os Advogados dos bancos preferem assumir o risco de ir a Tribunal defender esta tese para não pagar migalhas aos clientes e o mais lamentável é que o Governador do Banco de Portugal voltou com a palavra atrás e que antes estava a defender os intereses dos clientes agora voltou-se para os intereses dos bancos, que pais este, republica das bananas no seu melhor.

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